Остерегайтесь мошенников – важная информация чтобы избежать обмана

Остерегайтесь мошенников или как не стать жертвой обмана

Остерегайтесь мошенников или как не стать жертвой обмана Почему растет количество мошенников?

Стоит отметить, что обман существовал всегда. Мошенничество было распространено во всем мире и во все времена, однако методы, отношение к ним и наказание за мошенничество было всегда разным.

Можно заметить следующую закономерность: чем богаче государство и чем лучше живут его граждане, тем меньше преступлений, связанных с мошенничеством, и в целом ниже уровень преступности. Страны, где меньше всего зарегистрировано преступлений, связанных с мошенничеством, это богатые страны с высоким уровнем ВВП на душу населения: Швейцария , Швеция , Норвегия , Дания , Исландия , Люксембург — в этих государствах вас вряд ли обманут.

В России с началом экономического кризиса и введением санкций против нашей страны мошенники также активизировались. Люди, оставшиеся без работы или средств к существованию, вынуждены идти по кривой дорожке преступности и, переступив через закон, пытаются обогатиться за счет честных людей.

Также значительно увеличилось число мошенников, действующих в глобальной сети. Развитие технологий дало рост таких преступников, как кибер-мошенников. На их удочку можно попасться, разместив в сети сообщение о продаже какой-нибудь собственности и оставив свой контактный телефон. С увеличением денежных переводов многие стали жертвами именно такого обмана, переводя деньги неизвестным лицам или предоставив им секретные данные, позволяющие снять деньги с ваших банковских счетов.

Наказание за мошенничество в России

В Уголовном кодексе РСФСР уже существовала статья Мошенничество (ст. 147 УК РСФСР 1960 г.). За завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотреблением доверием преступник мог получить до трех лет лишения свободы, а за повторное или группой лиц — до 6 лет с конфискацией имущества. То есть карался обман советских жителей достаточно строго.

В УК РФ за аналогичное преступление преступник может получить до 2 лет лишения свободы (ст. 159 УК РФ). Таким образом по сравнению с советским кодексом наказание за мошенничество смягчилось.

Кто становится целью мошенников?

Уже давно не секрет, что жертвами мошенников чаще всего становятся самые социально незащищенные слои населения: инвалиды, пенсионеры. Это связано с несколькими причинами.

Во-первых, мошенники, как правило, хорошие психологи, и они с помощью психологических приемов манипулируют людьми, которые сами добровольно подписывают нужные им бумаги или передают информацию, с которой злоумышленники легко списывают деньги со счетов невнимательных людей. Поэтому жертвами обмана часто становятся слишком доверчивые люди или легко восприимчивые.

Во-вторых, люди пожилого возраста также легко поддаются обману, т.к с быстрым развитием современных технологий они просто не успевают следить за развитием гаджетов и приложений, поэтому знаний о современных методах защиты информации им часто не хватает, чем незамедлительно пользуются мошенники.

В-третьих, в советское время было меньше преступлений, связанных с мошенничеством, поэтому они более доверчивы, чем молодые люди. Стоит отметить, что методы обмана постоянно совершенствуются, и пожилые люди просто не успевают узнать все новые способы обмана и поддаются на уже известные уловки.

Как не стать жертвой мошенников и наиболее распространенные методы обмана

Конечно, способов мошенничества довольно много и с каждым днем хитроумные головы преступников придумывают все новые методы обогащения за счет простых граждан. Однако самые распространенные мы приведем ниже.

1. Ваш сын попал в аварию (участвовал в драке, убил/ранил кого-то).

Как правило, преступники, позвонив по телефону, представляются сотрудниками полиции и предлагают за деньги «решить вопрос», чтобы не заводить дело. Причины, по которым ребенок попал в беду разные: он мог якобы участвовать в драке, быть виновником аварии, случайно кого-то убить или ранить и др. При этом они стараются запугать звонящего, так как в стрессе человек хуже соображает. Именно этим и пользуются преступники.

Защититься от такого обмана очень просто — достаточно перезвонить своему сыну и убедиться, что с ним все в порядке. Если вам поступил такой звонок, необходимо сразу позвонить в полицию и сообщить о вымогательстве. Тогда в полиции могут задержать преступников, подстроив передачу денег, и тогда у них на несколько лет не будет возможности обманывать людей.

2. Взял в долг — отдал квартиру.

На рынке микрокредитования появился новый вид мошенничества — кредиторы вместе с договором кредита дают на подпись договор купли-продажи квартиры, и человек вынужден судиться с кредиторами, доказывая, что его обманули.

Такая схема стала действовать во многих регионах России . Сложность в том, что человек, которому понадобились деньги, и попавшийся на удочку мошенников, невнимательно читает документы и подписывает договор купли-продажи и расписку о получении денег от «кредитора». В результате мошенник регистрирует сделку и официально становится собственником. Тогда пострадавшему придется в суде доказывать, что его обманули.

Чтобы не стать жертвой такого обмана, нужно внимательно читать, что вы подписываете, не связываться с сомнительными организациями, предоставляющими «легкие займы».

3. Мы с сайта объявлений, пришлем нам предоплату.

Сейчас это довольно популярная схема, многие доверчивые люди думая, что им переведут предоплату за товар, диктовали аферистам конфиденциальную информацию и лишались своих кровных.

Читайте также:
25 интересных факта про Гонконг

Чтобы не стать жертвой такого обмана, ни в коем случае не нужно передавать информацию другим людям, пришедшую по смс на ваш номер, CVV-код вашей карты (на обратной стороне карты).

4. Переведи мне деньги, завтра верну.

Мошенники могут, представившись вашими знакомыми, написать вам смс, в социальной сети, мессенджере или позвонив по телефону. Часто для этого взламываются аккаунты людей, от лица которых они просят «одолжить» деньги.

Чтобы не попасться на эту удочку, следует осторожней относиться к таким просьбам. Если вам написали сообщение ваши знакомые и вы хотите им помочь деньгами, следует перезвонить и уточнить, действительно ли вас попросили именно они. Лучше передавайте деньги лично, а не переводом.

5. Переведите сумму, чтобы заработать

Разновидностей такого обмана множество — вам могут предложить получение вакантной должности, выигрыш в лотерее, компенсацию за какие-нибудь действия, что угодно другое. При этом они просят оплатить финансовые расходы. Доверчивые граждане в погоне за выгодой, но чаще всего оказываются ни с чем.

Также не стоит отправлять предоплату незнакомым людям. Часто предоплату просят отправить за покупку автомобиля, квартиры или другой дорогостоящей вещи. Вы связались с продавцом по интернету и он просит вас отправить предоплату за товар, который вам показался подозрительно выгодным? Лучше не давать никакие деньги без договора. Часто погоня за выгодным товаром тоже играет злую шутку — в итоге вы окажетесь без денег и без товара.

Поэтому не стоит без расписки и каких-либо подтверждающих документов отдавать деньги кому бы то ни было.

6. Мы с пенсионного фонда, подпишите документы.

Еще один распространенный метод мошенничества связан с переводом людей в негосударственные пенсионные фонды. Людям могут подсунуть на подпись бумаги, в которых он обязуется перевести свои накопительные средства в негосударственный пенсионный фонд. Многие даже не в курсе, что их средства находятся в том или ином фонде. Чтобы выяснить, в каком фонде находится ваша накопительная часть пенсии, нужно обратить в территориальное отделение пенсионного фонда по месту жительства и уточнить информацию. Также стоит всегда внимательно читать документы, которые вы подписываете.

В МВД также дают рекомендации о том, как избежать обмана и не стать жертвой мошенников:

Нельзя открывать посторонним людям двери, всегда нужно спрашивать документы, особенно в случаях, когда злоумышленники представляются сотрудниками социальных, коммунальных или иных служб, ну и, конечно же, не показывать места хранения сбережений малознакомым людям и не упоминать о них в разговорах.

Ни в коем случае нельзя сообщать незнакомым свои персональные данные, реквизиты счетов или банковских карт, пин-коды, домашние адреса и другую личную информацию. В случае если вы все-таки стали жертвой мошенников, необходимо срочно обратиться в полицию.

Следуйте приведенным выше рекомендациям, и вы избежите неприятных последствий обмана. Стоит отметить, что особенно тяжело от действий мошенников страдают пожилые люди — после действий аферистов у них часто портится здоровье, они переживают сильный стресс. Нередко это ведет к тяжелым последствиям. Позаботьтесь о своих старших родственниках — расскажите им о самых распространенны методах обмана, как им противостоять и какие главные меры безопасности нужно предпринять.

Основные способы мошенничества с картами в 2021 году

Какие способы кардинга наиболее популярны, что делать, если мошенники узнали данные вашей банковской карты, как обезопасить себя от хищения и каковы шансы вернуть средства — в материале “Ъ”.

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ / купить фото

Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ / купить фото

Самые распространенные способы хищения средств с банковских карт (кардинга) основаны на психологических методах убеждения, обмана или запугивания клиентов. По данным российского Центробанка, среди всех атак более 80% приходится на связанные с социальной инженерией. Наиболее популярен среди мошенников телефонный фишинг — так называют процесс выманивания персональных данных у банковских клиентов.

Как работают мошенники

  • Представляясь банковскими сотрудниками («службой безопасности» или «службой финансового мониторинга»), сообщают о подозрительной активности и предлагают продиктовать данные карты , чтобы банк принял меры по защите средств.
  • Убеждают перевести деньги на отдельный счет якобы для их защиты, сделать это можно онлайн либо сняв деньги в банкомате — в этом случае клиенту даже могут заказать до него такси.
  • Просят установить специальное программное обеспечение для «защиты средств» , с помощью которого мошенники могут украсть данные карты и оформить предодобренный кредит, после чего вывести средства.
  • С начала пандемии мошенники активно эксплуатируют тему коронавируса , будь то «бесплатная» диагностика, медицинская помощь, пособия, компенсации, возврат средств за авиабилеты и другие предлоги, конечной целью которых является перевод денег.
  • Сообщают пожилым людям о положенных выплатах от имени сотрудников Пенсионного фонда, в этом случае узнать номер банковской карты и другие данные им нужно якобы для перечисления денег. В некоторых случаях злоумышленники предлагают перевести деньги на сторонний счет для уплаты госпошлины за будущую компенсацию.

Важно! Не стоит сообщать третьим лицам данные карты, в том числе четырехзначный PIN-код и трехзначный CVC-код, указанный на обороте. При звонках от мошенников могут отображаться реальные номера банковских телефонов. Они могут представляться также полицейскими или работниками бюро кредитных историй.

Читайте также:
Рубрика: США - Виза - сайт об эмиграции Zagranportal.ru

По статистике около четверти владельцев карт готовы раскрыть посторонним трехзначный код безопасности, а также срок действия карты и код из СМС-сообщения (3DSecure), которые сообщать нельзя.

По последним данным Центробанка, за первое полугодие 2020 года было заблокировано почти 10 тыс. телефонов мошенников — почти в четыре раза больше, чем за аналогичный период 2019-го.

Почтовый фишинг, соцсети и поддельные сайты

Рассылаемые мошенниками письма могут содержать ссылки на поддельные сайты, имитирующие странички интернет-магазинов с большими скидками, а также отелей, сервисов по продаже авиабилетов, страховых компаний, различных ведомств. Письма приходят также под видом квитанций об оплате коммунальных платежей или в виде официальных уведомлений от банков и других организаций.

Еще один популярный способ мошенничества связан с продажами на сайтах объявлений , где покупатель по поддельной ссылке вводит данные для оплаты несуществующего товара.

В соцсетях мошенники делают рассылки по списку друзей со взломанного аккаунта с просьбой перевести денег на карту. Подобную информацию всегда необходимо перепроверять по другим каналам связи.

Важно! Не нужно переходить по ссылкам из подозрительных писем и загружать неизвестные программы. Остерегайтесь оплачивать покупки на подозрительных сайтах, не переводите деньги, если нет уверенности в получателе. Контролируйте все операции по счету и пользуйтесь антивирусными программами.

За первое полугодие 2020 года Центробанк заблокировал около 4,7 тыс. сайтов, созданных мошенниками. Из них более 500 страничек имитировали сайты банков.

Мошенничество с банкоматами

Краж с использованием специальных считывающих устройств (скиммеров) и накладок на пин-пады банкоматов становится все меньше из-за улучшения технической оснащенности банков. Им на смену приходит моделирование ситуаций с элементами социальной инженерии. В одном из сценариев мошенник (чаще пожилой) «забывает» карту в банкомате и затем просит извлечь ее человека, оказавшегося рядом. Получив карту обратно, злоумышленник вместе с сообщниками проверяет баланс по счету и утверждает, что деньги пропали, после чего требует их вернуть.

Важно! Не нужно извлекать из банкоматов чужие карты. В случае если карта уже извлечена и поступают угрозы, рекомендуется вызвать полицию.

БИН-атаки

Один из немногих действующих в 2021 году методов кардинга без выманивания данных у самого клиента. В этом случае мошенникам нужно выяснить первые шесть цифр номера карты (БИН — банковский идентификационный номер), и затем с помощью специальных программ попытаться сгенерировать оставшиеся цифры. В результат по карте проводятся онлайн-платежи, для совершения которых не требуется получение СМС-кода от банка. По данным исследования «Тинькофф», число БИН-атак в 2020 году выросло в три раза по сравнению с 2019-м.

Сколько денег украли мошенники

По данным Центробанка, за первое полугодие 2020 года мошенники провели около 360 тыс. несанкционированных операций , у клиентов было похищено около 4 млрд руб. В 2019 году мошенники совершили 577 тыс. операций на 5,7 млрд руб. ущерба.

По другим оценкам, масштаб проблемы серьезнее. К примеру, компания BrandMonitor оценивала сумму похищенных в 2020 году телефонными и онлайн-мошенниками средств россиян в 150 млрд руб.

Средний объем одного успешного хищения в 2020 году «Тинькофф» оценивает в 13,9 тыс. руб. — на 1,2 тыс. меньше, чем в 2019-м.

Сколько денег похитили мошенники с банковских карт россиян

Что делать, если мошенники получили данные и сняли деньги с карты

1. Позвонить в банк, заблокировать карту, заявив о несанкционированном использовании средств

2. В офисе банка составить документ о несогласии с операцией

3. Подать заявление в полицию о краже денег с карты

Комментарий эксперта Дениса Калемберга, основателя и генерального директора компании SafeTech:

«Если реквизиты карты стали известны мошенникам, то в большинстве случаев они используют их для перевода на карты “дропов”, выпущенные на поддельные или чужие паспорта. Обычно “дропы” снимают украденные средства в течение нескольких минут после перевода. Также для кражи нередко используются покупки техники в интернет-магазинах с последующей перепродажей.

Сделать покупку или перевод, зная только номер карты невозможно, но это не значит, что его можно сообщать кому угодно, ведь этот номер зачастую используется для восстановления доступа к мобильному банкингу. Для оплаты же запрашивается как минимум еще срок действия и имя владельца. Но в этом случае покупку можно будет оспорить и вернуть деньги, если не применялся код 3DSecure (обычно отправляется в СМС для подтверждения оплаты). Ответственность за принятие платежей без подтверждения лежит на интернет-магазине».

Можно ли вернуть похищенные средства

С 2014 года в России действует закон «О национальной платежной системе». Согласно ему, банк обязан вернуть похищенные деньги, но при соблюдении ряда условий со стороны клиента. В первую очередь клиент должен сообщить об операции не позднее суток с момента получения уведомления . По закону, банк должен вернуть деньги, если компрометация данных произошла не по вине клиента, то есть он соблюдал следующие условия :

  • не сообщал мошенникам данные карты;
  • не хранил пин-код вместе с картой / не записывал его на самой карте;
  • не позволял фотографировать свою карту и т. д.

Служебное расследование банка может длиться не более 30 дней, а если операция международная — 60 дней. В случае доказанных нарушений со стороны клиента банк вправе не возвращать деньги. По статистике Центробанка за первое полугодие 2020 года, клиентам возместили лишь 12% похищенных средств . За 2019-й год — 15%.

Читайте также:
Аэропорты Сардинии на карте: количество, названия, как добраться

«Если мошенники похитят все данные карты, плюс узнают код 3DSecure, то вернуть деньги будет крайне проблематично. Правила платежных систем в этом случае возлагают ответственность на клиента. Если же платеж прошел без подтверждения кодом, то шансы определенно есть. Также в последнее время получили распространение сервисы страхования от кражи с банковской карты.

Чтобы до минимума снизить риск потерять деньги, лучше не говорить никому по телефону реквизиты карт и коды из СМС, не вводить данные карт на сайтах, которым не доверяете на 100%, не скачивать мобильные приложения из непроверенных источников и пользоваться антивирусом. Но лучше всего — никогда не держать на пластиковой карте сумму больше той, с которой не жалко расстаться»,— советует Денис Калемберг.

Шопинг без риска

Избежать обмана при покупке онлайн легко, поскольку большинство распространенных мошеннических схем обязано своим успехом не сложным техническим уловкам, а банальной доверчивости и невнимательности пользователей.

Чтобы обеспечить себе безопасность, достаточно соблюдать несколько простых правил: никогда не вносить предоплату за товар, не переходить по ссылкам на внешние сайты, если их прислали другие пользователи, не диктовать и не высылать никому личные данные – CVV/CVC-код банковской карты, коды из SMS от банка или других сервисов.

Звучит просто, но пользователи популярных сайтов объявлений регулярно нарушают эти правила. Например, недавно жительница Курска, которая продавала мебель через один из таких сайтов, потеряла деньги после того, как перешла по ссылке, которую ей прислал лжепокупатель, и ввела там данные своей карты. Ссылка якобы вела на страницу оформления оплаты, но та оказалась поддельной. Жертвой аналогичной схемы стала и жительница Железногорска, которая пыталась купить с рук технику. Женщина тоже перешла по ссылке от лжепродавца и тоже ввела в открывшейся форме данные своей банковской карты. Примечательно, что при обращении в полицию обе пострадавшие рассказали, что слышали о мошенничестве с поддельными ссылками.

Как злоумышленникам удается входить в доверие к людям и манипулировать ими? Как не поддаться на эти уловки? Разберем три самые распространенные схемы обмана.

Первая – подмена страницы платежа (фишинг). Вы хотите что-то приобрести или продать на сайте объявлений, а другой пользователь предлагает провести оплату онлайн или оформить доставку. Вам приходит от него ссылка, якобы ведущая на страницу оформления заказа. При этом собеседник может утверждать, что на самом сайте объявлений (через который и нужно производить все операции) не работают кнопки подтверждения заказа, доставки или оплаты.

Это всегда ложь, единственная цель которой – увести вас с реального сайта на подменный и получить доступ к вашим платежным данным. Мошенники имитируют страницы известных ресурсов. Даже адрес поддельной мошеннической ссылки может быть очень похож на настоящий. Однако отличия все-таки будут. Например, если вы приобретаете или продаете что-то на “Авито”, то и ссылка может вести только на сайт www.avito.ru. Если адрес выглядит чуть иначе (avitopayments.ru, avito-dostavka.ru или avitto.ru) – это точно мошенничество.

Крупные сайты объявлений блокируют возможность присылать активные ссылки на внешние ресурсы во встроенных чатах на своей платформе и предупреждают пользователей уведомлениями, что переходить куда-либо может быть небезопасно. Именно поэтому мошенники часто настаивают на том, чтобы перевести общение в WhatsApp или другой мессенджер.

Но честному продавцу или покупателю просто незачем присылать вам ссылку, так как все необходимое для оформления заказа и доставки внутри крупного сайта объявлений уже есть. Лжепродавец может сам отключить функцию доставки для своих объявлений, а потом врать, что на сайте сбой и поэтому доставка якобы недоступна. Верить такому и переходить по каким-либо ссылкам нельзя.

Вторая схема обмана – выманивание платежных данных. Вы покупаете или продаете что-то на сайте объявлений. С вами на связь выходит другой пользователь, вроде бы готовый на сделку, и для ее оформления просит вас продиктовать/прислать три или четыре цифры, написанные на оборотной стороне вашей карты (CVV/CVC-код), ваш пин-код или же код из SMS от банка.

Аргументировать необходимость предоставить эти данные мошенник будет самыми разными способами. Например, он может уверять, что согласно правилам безопасности банка это необходимо для верификации вашей карты, или говорить, что без этих данных невозможно оформить доставку.

Предоставлять такие коды кому бы то ни было ни в коем случае нельзя. Ни покупателям, ни продавцам они не могут понадобиться никогда. Эти данные могут использоваться посторонними людьми только для получения доступа к вашему онлайн-банку с выводом денег или совершения с вашей карты покупок в интернете.

Третья схема – требование предоплаты. На продажу выставляется востребованный товар – возможно, редкий или привлекательный по цене. Когда покупатель проявляет к нему интерес, продавец начинает торопить с решением и просит перевести предоплату – иногда полную, но чаще частичную. Мошенник просит зачислить деньги на его счет в интернет-банке или опять-таки пройдя по поддельной ссылке на страницу оплаты. Получив деньги, такой продавец пропадает из поля зрения и добавляет вас в черный список.

Читайте также:
Рынки Нячанга – куда идти за покупками?

Обезопасить себя просто: передавайте деньги лично при получении товара, а если это невозможно или неудобно, пользуйтесь встроенными функциями безопасной сделки или доставки с постоплатой, которые есть на многих популярных сайтах объявлений. Такие функции замораживают на карте покупателя сумму, равную цене товара на сайте. Продавец получит деньги только после того, как покупатель подтвердит в системе, что он забрал товар и убедился, что с ним все в порядке. Если при доставке в пункте выдачи оказывается, что с товаром что-то не так, можно отказаться от покупки, и деньги автоматически вернутся на карту.

ТОП-7 способов мошенничества с кредитами

Повышенный спрос на заемные деньги породил множество предложений и стал главной причиной конкуренции финансовых структур. Они упростили процедуры кредитования граждан настолько, что это спровоцировало развитие мошенничества при оформлении и выдаче займов. Рассмотрим самые распространенные виды мошенничества с кредитами и схемы, которые используют злоумышленники.

№1. «Кража личности» или кредит по подложным документам

Больше всего получено займов наличными на поддельные или украденные документы. По оценке ОКБ, за предыдущий год в 600 банках было выдано около 70 000 таких кредитов на сумму почти 6,6 млрд. рублей.

Потеря паспорта – первый повод стать жертвой мошенников. Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен потребительский кредит. Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче. Однако хлопот и так будет достаточно – всем финансовым организациям станет известно о непогашенном кредите и вас внесут в «черный» список клиентов, а свою непричастность придется доказывать через суд. В «зоне риска» находятся даже те, кто никогда не терял документов – злоумышленнику достаточно знать конфиденциальную информацию, чтобы оформить на человека кредит.

На чужой паспорт злоумышленники умудрялись за короткий срок набрать займов на сумму до 3 млн. руб. Хуже всего то, что их сложно найти и признать мошенниками.

Утверждает Александр Ахломов, RNS-директор по развитию продуктов ОКБ.

Представители Тинькофф банка рассказывают:

Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.

На проблему украденных документов обратили внимание и в Московском кредитном банке. Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить.

В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы. Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн. руб.

Прокомментировал Александр Шорников, директор департамента розничного кредитования МКБ.

Как это предотвратить: Берегите свой паспорт, никому и ни под каким предлогом его не оставляйте. Конфиденциальные данные не разглашайте и не проверяйте вслух.

№2. Кредит другу

Сложная ситуация – когда друг просит стать поручителем, а то и вовсе уговаривает оформить на вас кредит по причине своего несоответствия требованиям банка. Как гласит народная мудрость: «Хотите потерять друга – дайте ему взаймы». Возможно он и будет платить по устным обязательствам, но никто не может быть уверенным в своей платежеспособности на пару лет вперед. Если в один «прекрасный» момент друг перестанет платить кредит, все обязательства лягут на ваши плечи.

Как это предотвратить: Никаких кредитов или поручительств для знакомых. Помните, что чужая душа – потемки. Лучше дайте взаймы и заранее смиритесь с тем, что деньги вам не отдадут.

№3. Семейное мошенничество

Не так давно широкого размаха набрало «семейное» мошенничество, когда кредиты оформляют на родственников. Проблема достигла глобальных масштабов. Во многих банках были выданы кредиты наличными по паспортам однофамильцев или дальних родственников на миллиарды долларов. При этом подозрительных попыток оформления кредитов с использованием чужих документов зафиксировано еще больше. Злоумышленники в этом случае действуют по четкой схеме: они под видом родственника (схожесть зачастую очевидна) стараются набрать как можно больше кредитов в разных организациях одновременно.

Как это предотвратить: Никогда не давайте своих документов даже людям, которым доверяете.

№4. Ложные схемы при оформлении экспресс кредитов в магазинах

Множество торговых сетей предлагает приобрести товары оформив экспресс кредит. Мошенники добрались и до них. Схема в этом случае заключается в обмене купленной техники на наличные. Например, человек решил приобрести плазменный телевизор в кредит, стоимостью 100 тыс. рублей. В момент оформления кредита к нему подходит «посредник» и предлагает выкупить технику за 30-50 тыс. + обещает выплачивать кредит, но просит внести первоначальный взнос в размере 10 тыс. То есть, жертва получает 30-50 тыс. на руки и забывает о кредитном договоре. Однако потом посредник исчезает, а клиент остается без телевизора, за который банк требует уплатить по просроченному займу полную сумму с процентами. В такой ситуации доказать факт мошенничества практически невозможно – на документах стоят подписи клиента.

Читайте также:
Список Посольств в России - официальные сайты, адреса, схемы проезда

Александр Воронин, директор департамента потребительского кредитования Русфинанс Банка рассказывает:

«Тренд на мошенничество при оформлении кредита на бытовую технику растет. Обычно к схеме привлекают сотрудников магазинов, которые оформляют ссуды на товар, используя фальшивые данные либо клиентов в сопровождении «перекупщиков». Чаще всего выбирают товары, которые можно быстро продать – мобильные телефоны, ноутбуки. Чтобы предотвратить подобные ситуации, мы стараемся направлять в торговые точки своих сотрудников. За год выявлено 185 подобных заявок, ни одна из которых не была одобрена.»

Как это предотвратить: Не верьте людям, обещающим платить за вас кредит. Отсутствие договора на посредническую деятельность – первый признак, что к вам обратились мошенники. Не соглашайтесь на получение легких денег, так как придется отдавать гораздо больше. Лучше откажитесь от покупки, которую не готовы оплатить или найдите, у кого занять денег.

№5. Мошенники среди сотрудников кредитной организации

Увы, мошенничество с кредитами в банках встречается довольно часто. Здесь возможно не менее пяти схем. Иногда недобросовестные сотрудники организации содействуют преступникам или состоят с ними в сговоре, но чаще всего идут на хитрость: размещают объявления о «быстром кредите без справки о доходах». Как только человек обращается и отдает паспорт для заключения договора, аферисты на его имя оформляют несколько кредитов. Нередко требуют предварительно оплатить определенную сумму «за выпуск карты». Затем паспорт возвращают, ссылаясь на невозможность выдачи займа по весомой причине. Спустя некоторое время мошенники скрываются, а доверчивому клиенту от банков приходят письма о необходимости погашения просроченных кредитов, о которых он и не подозревал.

Как это предотвратить: Не обращайтесь к неизвестным частным лицам за помощью и не платите за услуги заранее. О паспорте уже упоминалось в первом пункте.

№6. «Черные брокеры»

Это третьи лица, готовые пойти на обман банка, чтобы получить вознаграждение за полученный человеком кредит. Они предлагают документы с ложной информацией о заемщике. Как правило, такой «брокер» способен подделать для клиента справку о доходах и даже подтвердить данные о несуществующем месте работы. Но подобные шутки заканчиваются плохо – служба безопасности банка быстро выявляет несоответствие, брокер исчезает, а заемщик портит себе кредитную историю и может впоследствии попасть под административное или уголовное делопроизводство.

За предыдущий год было зафиксировано несколько случаев «посредничества» при выдаче займов в Юникредит банке. Как рассказали руководители:

Ипотечные брокеры, менеджеры автосалонов и другие партнеры зачастую «подтягивали» профиль заемщика под стандарты банка или фальсифицировали часть документов.

Как это предотвратить: Ведите честную «игру» с банками, чтобы не испортить свою кредитную историю и бегите от черных брокеров подальше.

№7. Новый жесткий метод мошенничества на отечественном рынке кредитования

В 2017 г. зафиксированы случаи, когда нелегальные фирмы обманным путем принуждали граждан одновременно с кредитным договором подписать документ о покупке-продаже недвижимости. Это подтвердили официальные представители пресс-службы ФНП. По их мнению, злоумышленники уповали на невнимательность людей, так как их жертвами обычно становились пенсионеры, нуждающиеся в деньгах (им проще подсунуть для подписи нужные бумаги). Преступники уже «засветились» в Москве, Подмосковье, Карелии, Хакасии, Смоленске, Свердловской области, Химках, Сочи. Количество пострадавших достигло до сотни. К сожалению, среди мошенников присутствуют не только нелегалы, но и микрофинансовые организации, которые входят в реестр ЦБ.

Злоумышленники действуют по схеме: размещают объявления о кредите на крупную сумму под минимальный процент. Когда человек обращается, ему дают на подпись множество документов, разобраться в которых без познаний в юридической сфере невозможно. При этом кредиторы торопят клиента, ссылаясь на время, и он быстро все подписывает. О том, что среди бумаг был договор о продаже квартиры, жертва узнает позже, – когда представители кредитора являются с требованием покинуть жилплощадь.

Виктор Климов, руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» поясняет, что:

После подобного шага у заемщика мало шансов доказать, что его обманули. Защитить жертву в такой ситуации практически невозможно – судьи опускают руки, так как человек лично подписал документы на продажу.

Денис Герасимов, партнер адвокатского бюро RBL, рекомендует:

«Пострадавшим гражданам следует подать иск о признании сделки по продаже жилья недействительной до того, как новоиспеченный собственник снимет его с кадастрового учета. Ссылаться при этом нужно на свой непрофессионализм. Несоответствие суммы по договору и фактической стоимости недвижимости послужит весомым аргументом.»

Как это предотвратить: Вычитывайте каждый документ, который вам дали на подпись. Если не понимаете, о чем там речь, обратитесь за помощью к юристу.

Как избежать риска стать жертвой мошенников

Мы рассмотрели лишь мизерную часть возможных способов мошенничества с кредитами. Чтобы не попадаться на уловки злоумышленников, важно не пренебрегать мерами безопасности, уделять внимание собственной финансовой грамотности и в любой ситуации быть крайне бдительным.

Перечислим 6 «золотых» правил, которые помогут избежать махинаций с кредитами:

  1. Проверьте рейтинг выбранной финансовой организации. Информацию можно получить от знакомых, посетителей, из интернета (отзывы, форумы, справочники). Если у кредитора нету сайта и офиса – уходите, так как у приличных компаний есть и то, и другое. Обратите внимание на способ связи – если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором.
  2. Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные. Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях (кроме случаев, предусмотренных законодательством).
  3. Следите за документами, которые подписываете – оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением.
  4. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.
  5. В случае потери паспорта сразу подавайте заявление в органы ГУВМ МВД.
  6. Чтобы избежать «чужих» займов, контролируйте собственную кредитную историю. Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях – запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др.
Читайте также:
Астана - Воронеж. Расстояние. Проложить маршрут. Как добраться доехать. Карта -

Повышенное внимание к личной конфиденциальной информации и подписываемым документам поможет избежать плачевных последствий от деятельности кредитных мошенников.

Александр Сагин, начальник юридического отдела ФНП предупреждает, что:

«Застраховаться от мошенников можно лишь одним способом – не спеша вычитывайте все бумаги, которые будете подписывать. А еще лучше, берите их для детального ознакомления домой. Если это не допустимо в данной организации, тогда попросту разворачивайтесь и уходите, поскольку честным кредиторам нечего скрывать. Когда требуется предоставить жилье в качестве залога, сначала проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом, чтобы избежать роковой ошибки. При выявлении чужой подписи на кредитном договоре, оформленном на ваше имя, требуйте проведения почерковедческой экспертизы и записи с видеокамер наблюдения.»

Что делать тем, кто уже попался на уловки злоумышленников?

Человек, который стал объектом необоснованных претензий со стороны банка, может попытаться решить проблему в рамках законодательства. Главное – доказать, что он оказался жертвой мошенников, и деньги не получал (кредитный договор вступает в силу только после принятия средств). При этом нет смысла убеждать сотрудников финансовой организации в своей невиновности, лучше выполнить следующие действия:

Шаг 1. Потребовать у банка копию договора, чтобы ознакомиться с подписями лжезаемщика и предоставленными данными. Подтвердить непричастность клиента, на документы которого оформлен кредит, можно в случае использования недостоверной информации, а также при помощи графологической экспертизы. Этого достаточно, чтобы снять все обвинения.

Шаг 2. Написать на имя руководства банка претензию, указав объективную причину, подтверждающую невозможность получения вами кредита (потеря документов, отъезд, устаревшие данные).

Шаг 3. Обратиться в отделение милиции с заявлением о возбуждении дела по статье «Мошенничество», поскольку кредит оформлен злоумышленниками, а возмещения банк требует от вас.

Шаг 4. Если кредитор подал иск о возврате займа, надо подготовиться к судебному процессу и сопутствующим затратам. После признания виновности банка средства будут возмещены (включая моральный ущерб от вымогательств и звонков).

Юрист Александр Дондоков рекомендует потерпевшим от кредитного мошенничества:

«Нужно тесно сотрудничать с правоохранительными органами и судом, обращаться к органам предварительного следствия и требовать изъятия у банка материалов, подтверждающих вашу невиновность (например, записи видеокамер)».

Как банки борются с мошенничеством

Известные финансовые организации вводят дополнительные схемы распознавания мошенничества при получении кредита, используя:

  • системы скоринга;
  • биометрические параметры;
  • бюро кредитных историй;
  • внешние источники информации;
  • социальные сети.

Эти методы помогают на стадии оформления кредита значительно сузить круг подозрительных личностей. При выявлении злоумышленников данные передают в правоохранительные органы.

В МКБ для распознавания и предотвращения мошенничества внедрили антифрод-системы, задействовали операторов мобильной связи и намерены активно применять биометрию.

В Юникредит банке утверждают, что используют собственные схемы для выявления мошенничества и повышения качества работы партнеров-продавцов с целью защиты репутации банка.

Для борьбы с мошенничеством на национальном уровне банки объединяются в организацию «Национальный Хантер», где насчитывается уже более 50 участников. При оформлении займов они перенаправляют заявки для обработки на платформе Hunter. Программа сравнивает информацию, определяет недостоверные данные и совпадения с мошенническими схемами. Это уже помогло предотвратить попытки махинаций на сумму свыше 50 млрд. руб.

И главное – Росфинмониторинг предоставляет списки подозрительных заемщиков Центральному банку России, который передает их кредитным организациям. Все это дает надежду на то, что в будущем случаи мошенничества будут постепенно сокращаться.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

МВД информирует о продлении срока действия временных мер в отношении иностранных граждан

Президентом Российской Федерации издан Указ от 15 июня 2021 г. N 364, в соответствии с которым после 16 июня 2021 г. продлеваются временные меры по урегулированию правового положения иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации в период преодоления последствий распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19).

КАКИЕ ВРЕМЕННЫЕ МЕРЫ ПРЕДУСМАТРИВАЕТ УКАЗ ПОСЛЕ 16 ИЮНЯ 2021 ГОДА?

С 16 июня 2021 г. приостанавливается течение:

– сроков временного пребывания в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся в Российской Федерации и имеющих гражданство иностранного государства либо вид на жительство или иной документ, подтверждающий право на постоянное проживание в иностранном государстве, сроков, на которые такие иностранные граждане и лица без гражданства поставлены на учет по месту пребывания, а также сроков действия визы и миграционной карты (с проставленными в них отметками);

Читайте также:
Расстояние Уфа - Ростов-на-Дону. Маршрут проложить. Как доехать

– сроков действия свидетельств участника Государственной программы по оказанию содействия добровольному переселению в Российскую Федерацию соотечественников, проживающих за рубежом, действительных по состоянию на 15 марта 2020 г.;

– сроков действия разрешений на временное проживание и видов на жительство, действительных по состоянию на 15 марта 2020 года, в случае если иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие такие документы, находятся за пределами Российской Федерации;

– сроков нахождения за пределами Российской Федерации участников Государственной программы и членов их семей, временно и постоянно проживающих иностранных граждан либо являющихся высококвалифицированными специалистами, в случае если указанные категории иностранных граждан не въехали в Российскую Федерацию до истечения 6 месяцев нахождения за пределами Российской Федерации, необходимого для принятий решений об аннулировании соответствующих документов.

С 16 июня по 31 декабря 2021 г. включительно приостанавливается течение сроков временного или постоянного проживания иностранных граждан, находящихся в Российской Федерации, сроков их регистрации по месту жительства, а также сроков действия удостоверения беженца и свидетельства о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации.

НА КАКОЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ ДЕЙСТВИЕ ВРЕМЕННЫХ МЕР В ОТНОШЕНИИ ИНОСТРАННЫХ ГРАЖДАН?

Временные меры в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства действуют с 16 июня 2021 г. до истечения 90 суток с даты снятия введенных Российской Федерацией временных ограничений на транспортное сообщение с государством, гражданином которого они являются или в котором имеют право постоянного проживания.

Перечень иностранных государств, в отношении которых будут сниматься введённые Российской Федерацией временные ограничения на транспортное сообщение (с указанием даты снятия таких ограничений), утверждается Правительством Российской Федерации.

В КАКИХ СЛУЧАЯХ ИНОСТРАННЫМ ГРАЖДАНАМ НЕ НУЖНО ОБРАЩАТЬСЯ В ОРГАНЫ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ ДЛЯ УРЕГУЛИРОВАНИЯ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ?

Срок временного пребывания в Российской Федерации продлевается без необходимости обращения в территориальные органы МВД России иностранных граждан и лиц без гражданства:

– имеющих по состоянию на 16 июня 2021 г. действительные визы, документы с проставленными отметками о разрешенном сроке пребывания, или подтверждающие временное либо постоянное проживание в Российской Федерации;

– у которых окончание сроков временного пребывания приходилось на период после 15 марта 2020 г., и течение этих сроков было приостановлено без необходимости обращения в территориальные органы МВД России.

В КАКИХ СЛУЧАЯХ ИНОСТРАННЫМ ГРАЖДАНАМ НЕОБХОДИМО ОБРАТИТЬСЯ В ОРГАНЫ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ ДЛЯ УРЕГУЛИРОВАНИЯ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ?

Иностранным гражданам и лицам без гражданства, прибывшим в Российскую Федерацию до 15 марта 2020 г. и не имеющим по состоянию на 16 июня 2021 г. законных оснований для пребывания в Российской Федерации, а также не покинувшим территорию Российской Федерации в связи с возобновлением транспортного сообщения с государством, гражданином которого они являются или в котором имеют право постоянного проживания, предоставлена возможность до 30 сентября 2021 г. обратиться в территориальные органы МВД России с заявлением об урегулировании правового положения. В случае обращения иностранных граждан с таким заявлением к ним не будут применяться меры государственного принуждения, связанные с удалением за пределы Российской Федерации и установлением запрета на въезд в Российскую Федерацию.

Названная преференция по урегулированию своего правового положения в Российской Федерации также распространяется на граждан иностранных государств, у которых прекращены разрешенные сроки временного пребывания, временного или постоянного проживания в Российской Федерации в связи с истечением 90 дней с даты возобновления транспортного сообщения с государством их гражданской принадлежности и они не покинули территорию Российской Федерации в установленный срок.

Обращаем внимание, что иностранные граждане и лица без гражданства, которые урегулировали свой правовой статус, в рамках предоставленной Указом возможности, смогут в пределах разрешенного срока пребывания в Российской Федерации обратиться в территориальные органы МВД России по вопросу оформления разрешительных документов на осуществление трудовой деятельности либо временного или постоянного проживания в Российской Федерации.

Иностранным гражданам и лицам без гражданства, которые не желают урегулировать свой правовой статус, предоставлено право выезда за пределы Российской Федерации до 30 сентября 2021 г.

КАК ВРЕМЕННЫЕ МЕРЫ ЗАТРАГИВАЮТ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ИНОСТРАННЫХ РАБОТНИКОВ И ИХ РАБОТОДАТЕЛЕЙ?

Работодатели, имеющие разрешение на привлечение иностранных работников, вправе до 31 декабря 2021 г. обратиться за получением разрешений на работу иностранным гражданам, прибывшим в порядке, требующем получения визы, независимо от их цели въезда в Российскую Федерацию.

Для граждан Азербайджана, Молдовы, Таджикистана, Узбекистана и Украины до 31 декабря 2021 г. сохранено право обращения за получением патента без учета требований к сроку подачи документов и заявленной цели въезда в Российскую Федерацию.

Гражданам государств – членов Евразийского экономического союза также предоставлена возможность заключать трудовые или гражданско-правовые договоры независимо от цели въезда в Российскую Федерацию до 31 декабря 2021 года.

Иностранные граждане смогут осуществлять трудовую деятельность до истечения сроков действия трудовых или гражданско-правовых договоров, а также выданных патентов или разрешений на работу, в том числе после 16 июня и до 31 декабря 2021 г.

ИМЕЮТСЯ ЛИ ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ВРЕМЕННЫХ МЕР?

Установленные Указом временные меры, как и ранее, не распространяются на лиц, представляющих угрозу общественной безопасности и правопорядку.

Читайте также:
Карта Анапы, где находится Анапа на карте мира

После 16 июня 2021 г. возобновляется правоприменительная практика, связанная с аннулированием ранее выданных иностранным гражданам разрешений на работу либо патентов, разрешений на временное проживание и видов на жительство, за исключением основания нахождения иностранных граждан за пределами Российской Федерации более 6 месяцев.

Как правильно определить период, необходимый для придания гражданину статуса налогового резидента

  • Методика определения периода – теория
  • Методика определения периода – практика
  • А если надо выехать на лечение или обучение?
  • Целевая поездка – непременное условие сохранения статуса резидента

В отношении физических лиц, часто отлучающихся из РФ, или, напротив, приезжающим в страну, бухгалтеру нужно определить, является ли такое лицо налоговым резидентом РФ или нет. Для того, чтобы признать физлицо налоговым резидентом, следует подсчитать, находилось ли такое лицо на территории РФ в течение 183 календарных дней.

Методика определения периода – теория

Период определяется как сумма всех календарных дней нахождения физического лица на территории России и дней, когда это физлицо выезжало из страны на обучение и краткосрочное лечение. Этот период высчитывается из 12 месяцев, идущих подряд. Это положение содержится в п. 2 ст. 207 НК РФ и подтверждено письмом Минфина от 22.05.2012 N 03-04-05/6-654.

Если продолжительность нахождения в России превысит 183 дня, то такое физлицо признается налоговым резидентом; если период окажется меньше этого порога, – то нерезидентом.

При определении длительности периода надо учитывать следующие условия:

  1. Упомянутые выше 183 дня не обязательно должны идти подряд, поскольку статья 207 НК РФ не содержит ограничений на этот счет. То есть между этими днями возможны разрывы, обусловленные командировками, отпусками и прочими уважительными причинами.
  2. День отбытия из РФ и день прибытия из-за рубежа засчитываются в период нахождения на территории нашей страны.

Указанные условия определены в письмах Минфина от 06.04.2011 N 03-04-05/6-228, от 01.04.2009 N 03-04-06-01/72 и письме ФНС России от 30.08.2012 N ОА-3-13/3157@.

Методика определения периода – практика

Пример

Сотрудник ООО «Сигма» Н.П. Суровин, часто отлучающийся по служебной надобности за границу, 30 марта 2015 года получает от компании вознаграждение за работу. Определим, набрал ли он 183 дня, требуемых для придания Н.П. Суровину статуса налогового резидента.

Итак, вне территории РФ он находился:

– с 10 мая по 30 мая 2014 года;

– с 13 сентября по 10 октября 2014 года;

– с 29 ноября по 20 декабря 2014 года;

– с 19 января 2014 года по 15 февраля 2015 года.

В сумме вся продолжительность составит 99 дней.

Соответственно, в России сотрудник пребывал:

– с 1 апреля по 9 мая 2014 года;

– с 31 мая по 12 сентября 2014 года;

– с 11 октября по 28 ноября 2014 года;

– с 21 декабря 2014 года по 18 января 2015 года;

– с 16 февраля по 30 марта 2015 года.

Таким образом, в РФ Н.П. Суровин в течение 12 последовательных месяцев находился более 183 дней: то есть на день выплаты дохода 30 марта 2015 года он признается налоговым резидентом России.

А если надо выехать на лечение или обучение?

Граждане России посещают иностранные государства не только по служебной необходимости. Иногда требуется провести там лечение или обучение. Согласно письмам Минфина от 08.10.2012 N 03-04-05/6-1155 и от 07.11.2008 N 03-04-05-01/411 периоды нахождения за границей по этим причинам не разрывают период нахождения в РФ.

Однако только при одном условии: чтобы срок нахождения там не превышал 6 месяцев. Такое пребывание названо краткосрочным. Иначе говоря, даже если физическое лицо будет из-за обучения отсутствовать в России, например, 170 дней, этот срок засчитывается в период пребывания на территории нашей страны.

Других отрицательных условий нет. Налоговый кодекс РФ не содержит ограничений на страны, виды учебных заведений, возраст обучающихся, учебные дисциплины, лечебные учреждения, виды заболеваний.

Подтвердить действительность вышеуказанных причин согласно письму Минфина России от 26.06.2008 N 03-04-06-01/182 можно с помощью следующих документов:

  • договорами о прохождении лечения или обучения;
  • справками о прохождении лечения или обучения;
  • копией паспорта с отметками пограничников о пересечении границы.

Пример

Если применить периоды, приведенные в предыдущем примере, но предположить, что некоторые из них использованы за границей для обучения, то статус резидента Н.П. Суровин получит несколько раньше.

Итак, на обучении он находился:

– с 10 мая по 30 мая 2014 года;

– с 13 сентября по 10 октября 2014 года;

– с 29 ноября по 20 декабря 2014 года.

Все эти периоды следует засчитать в срок нахождения на территории РФ. В результате статус налогового резидента Н.П. Суровин получит на 183 день без всяких перерывов, то есть – 30 сентября 2014 года.

Целевая поездка – непременное условие сохранения статуса резидента

Минфин России в письме от 26.09.2012 N 03-04-05/6-1128 отдельно обращает внимание на то положение, что совмещение разных целей – служебной поездки с обучением или лечением статус резидента не сохранит.

Так, если гражданин находится за границей по производственной надобности и в этот период прошел обучение (или лечение), то это время в период нахождения на территории России включать нельзя. Даже если длительность была менее 6 месяцев.

Читайте также:
Банковская система Латвии в 2021 году: рейтинг банков

Пример

Н.П. Суровикин заключил контракт с компанией из Бельгии и с 1 октября 2014 года приступил к выполнению производственных обязанностей за границей. Спустя две недели – 15 октября он там же начал обучение по своей же специальности на срок 4,5 месяцев.

Указанный 4,5 месячный период обучения не может быть включен в период нахождения Суровикина на территории России, и не повлияет на определение его отечественного резидентства.

Как зарегистрировать иностранца в арендной квартире?

Сдаете или планируете сдавать квартиру иностранцу? Иностранным гражданам в России необходимо получать регистрацию по месту пребывания, а если они приехали надолго — по месту жительства. Причем с июля 2018 года эта обязанность ложится на плечи принимающей стороны, например арендодателя. Как действовать, если иностранный гражданин снимает у вас жилплощадь, расскажем в этой инструкции.

Из этой инструкции вы узнаете:

  • Чем отличается регистрация иностранного гражданина по месту жительства от миграционного учета по месту пребывания.
  • Кто обязан зарегистрировать иностранца.
  • Какие документы необходимы для оформления регистрации иностранца.
  • Как оформить регистрацию квартиросъемщику с паспортом другого государства — порядок действий.
  • Какие последствия влечет невыполнение правил регистрации иностранцев.

Что нужно знать о регистрации иностранцев в России?

Иностранные граждане обязаны регистрироваться по месту их фактического пребывания в России — так требует Федеральный закон от года № , который внес ряд поправок в Федеральный закон от N «О миграционном учете иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации». Таким образом, если квартира сдается человеку с паспортом другого государства, то арендатор должен быть зарегистрирован именно по адресу помещения, в котором живет. А работодатели больше не могут ставить своих на учет по адресу своей организации, если работники фактически не проживают в офисе.

При этом в отношении иностранцев в РФ существуют два разных понятия: временная регистрация иностранного гражданина по месту жительства и временная регистрация по месту пребывания (миграционный учет по месту пребывания).

Чем отличается регистрация иностранного гражданина по месту жительства от миграционного учета по месту пребывания?

Временная регистрация по месту жительства оформляется только для иностранцев, имеющих разрешение на временное проживание (РВП) или вид на жительство (ВНЖ). С момента получения одного из этих документов у зарубежного гостя есть семь дней на то, чтобы подать в госорганы обращение о регистрации по месту жительства (ст. 16 Федерального закона от № «О миграционном учете иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации»). Срок действия регистрации совпадает со сроком действия оснований для нахождения в России: три года при наличии разрешения на временное проживание и пять лет — для тех, кто имеет вид на жительство.

В остальных случаях иностранные граждане, в том числе имеющие право на безвизовый въезд в страну, встают на миграционный учет по месту пребывания. Разрешенный срок нахождения на территории страны зависит от гражданства иностранного гостя и цели визита. Например, прибывшие в Россию граждане стран Евразийского экономического союза должны вставать на миграционный учет только после 30 суток с даты въезда (а если они приехали менее чем на 30 дней, регистрироваться не нужно).

Для граждан других стран требования более жесткие: приехавшие в Россию на работу, учебу или с частными целями иностранцы обязаны встать на миграционный учет в течение 7 рабочих дней со дня прибытия. Если речь идет о туристах, которые весь срок пребывания находятся в отеле, за них подают уведомления отели. Если же иностранец будет жить у вас в квартире, вы обязаны уведомить власти о его прибытии (подробности далее по тексту).

Как иностранцу оформить временную регистрацию по месту пребывания?

Вступивший в силу летом 2018 года Федеральный закон от № «О внесении изменений в Федеральный закон «О миграционном учете иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации» снял ответственность за временную регистрацию непосредственно с иностранцев и переложил ее на принимающую сторону.

То есть если в вашей квартире проживает иностранец — именно ваша обязанность поставить его на миграционный учет. Для этого собственник жилья должен подать уведомление о прибытии иностранного гражданина в территориальный орган МВД, многофункциональный центр госуслуг (МФЦ) или отделение «Почты России». Ваша подпись на оборотной стороне уведомления подтверждает ваше согласие в качестве принимающей стороны на временное нахождение у вас иностранного гражданина (п. 25 Постановления Правительства РФ от N 9 «О порядке осуществления миграционного учета иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации»).

Если иностранцев несколько, отдельное уведомление надо подавать на каждого.

Форма уведомления о прибытии иностранного гражданина в место пребывания

Для постановки иностранца на миграционный учет понадобятся следующие документы:

  • уведомление о прибытии иностранного гражданина в место пребывания;
  • копия паспорта (заполненные страницы) иностранного гражданина;
  • копия миграционной карты;
  • копия визы (при наличии).

Эта услуга оказывается бесплатно, заявление рассматривается в течение одного рабочего дня. В случае положительного решения иностранный гражданин получает справку о постановке на миграционный учет по месту пребывания.

Читайте также:
Технические характеристики и ожидаемая дата полета самолета Ил-112

Что может стать местом пребывания иностранца в России?

Местом пребывания иностранного гражданина в России может считаться жилое помещение, где он фактически проживает. Иностранец может зарегистрироваться в том числе в гостиницах и иных подобных местах (санаториях, домах отдыха), стационарах, по адресу организации.

Обратите внимание, что если иностранец поселился в апартаментах, получить в них временную регистрацию получится, только если это апартаменты гостиничного типа. Поэтому если вы рассматриваете приобретение жилья с целью инвестирования и последующей сдачи в аренду, в том числе иностранцам, то необходимо учитывать, что для этих целей подойдут не все апартаменты.

Как выбрать между квартирой и апартаментами, читайте в инструкции спроси.дом.рф

Иногда регистрация иностранцев по месту жительства и их учет по месту пребывания ведется в разрешительном порядке — например, если речь идет о пограничной зоне, закрытых военных городках, зонах экологического бедствия и других случаях.

Как арендатору-иностранцу зарегистрироваться по месту жительства?

Согласно закону , постоянно или временно проживающий в России иностранный гражданин с разрешением на временное проживание (РВП) или видом на жительство (ВНЖ), который обладает правом пользования жилым помещением, обязан зарегистрироваться по месту проживания — по адресу этого помещения. То есть если иностранец арендует у вас квартиру, он получает право пользования ею по договору найма — и обязан получить в ней регистрацию по месту проживания.

Документы нужно подавать уже после прибытия в Россию — на это у иностранного гражданина есть 7 дней с момента получения ВНЖ или РВП. Чтобы зарегистрироваться по месту жительства, иностранцу понадобятся следующие документы:

  • заявление о регистрации по месту жительства (форму заявления можно скачать здесь);
  • паспорт;
  • вид на жительство или разрешение на временное проживание;
  • документы, подтверждающие право пользования жилым помещением (например, договор найма);
  • квитанция об оплате госпошлины (опционально; при ее отсутствии информация об оплате проверяется через Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах).

С этими документами иностранный гражданин должен лично обратиться в территориальный орган МВД России по месту нахождения жилого помещения (через МФЦ или по почте можно получить только временную регистрацию по месту пребывания). При этом придется оплатить государственную пошлину в размере 350 рублей.

Заявка на регистрацию по месту жительства рассматривается в течение 1 рабочего дня. В случае положительного решения сотрудник органа внутренних дел проставляет отметки о регистрации в документах (ВНЖ или РВП) иностранного гражданина. Срок регистрации равен сроку действия документа на право пользования жилым помещением (договора аренды), но он не может превышать срок разрешения на временное проживание или вида на жительство.

О том, как оформить регистрацию по месту жительства или пребывания гражданам России, читайте здесь.

Что грозит за уклонение от регистрации иностранного гражданина?

Нарушение правил регистрации иностранных граждан грозит штрафом как самому зарубежному гостю, так и собственнику квартиры, который не зарегистрировал жильца. За отсутствие регистрации по месту пребывания или просроченные документы в регионах иностранец может получить штраф на сумму от 2 тысяч до 5 тысяч рублей, а в Москве, , а также в Московской и Ленинградской областях, — на сумму от 5 тысяч рублей до 7 тысяч рублей (ст. 18.8 КоАП РФ), а также рискует быть выдворенным за пределы России.

А гражданину России за уклонение от постановки иностранца на миграционный учет грозит штраф в размере от 2 тысяч до 4 тысяч рублей (ч. 4 ст.18.9 КоАП РФ).

Как снять иностранного гражданина с учета?

Иностранный гражданин снимается с миграционного учета по месту пребывания, как только органы власти получают соответствующую информацию. Например, если иностранный гражданин покинул Россию, сведения о выезде направляют в МВД органы пограничного контроля, если умер — управление ЗАГС, где зарегистрирована смерть (или же об этом сообщают заинтересованные лица или организация, где он работал). Если же человек просто сменил место регистрации и подал об этом уведомление, предыдущие сведения аннулируются.

Иностранный гражданин снимается с учета по месту жительства, когда:

Истекает срок его регистрации в заявлении;

Прекращается право пользования жилым помещением — например, истекает срок договора найма квартиры;

Заканчивается срок действия его ВНЖ или РВП;

По решению суда о признании регистрации недействительной;

В случае смерти иностранного гражданина;

Установлен факт фиктивной регистрации на основании решения территориального органа МВД (п. 16 Постановления Правительства РФ от N 9 «О порядке осуществления миграционного учета иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации»).

Таким образом, после окончания срока действия договора аренды/найма действие регистрации иностранца прекращается. Чтобы отменить регистрацию иностранного квартиросъемщика по месту жительства до истечения срока договора, нужно расторгнуть договор аренды/найма и написать заявление о снятии иностранного гражданина с регистрации по месту жительства. Заявление в территориальный орган МВД можно подать лично или онлайн через Госуслуги в разделе «Миграционный учет».

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: